Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) & CTF

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Mordilavita Casino (ο «Ιστότοπος»), διαθέσιμο στο mordilavita.gr, με σκοπό την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, απάτη ή άλλες παράνομες πράξεις.

Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες/παίκτες (ο «Πελάτης», «εσείς») και καλύπτει, μεταξύ άλλων, διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας (KYC), παρακολούθησης συναλλαγών, ελέγχων κινδύνου και χειρισμού ύποπτων συναλλαγών.

1. Ποιοι είμαστε

Ο Ιστότοπος λειτουργεί από την εταιρεία 3-1 02-903811 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (ο «Διαχειριστής», «εμείς»). Το Mordilavita Casino προσφέρει παιχνίδια καζίνο και/ή στοιχηματισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά: slots, ρουλέτα, blackjack, live games, jackpot games, bingo, baccarat, video poker, keno, scratch cards, crash games, eSports betting.

2. Σκοπός και βασικές αρχές

Στόχος μας είναι:

να αποτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού ή/και των υπηρεσιών μας για παράνομες δραστηριότητες,
να επαληθεύουμε την ταυτότητα των πελατών και, όπου απαιτείται, την προέλευση κεφαλαίων,
να εντοπίζουμε μοτίβα ύποπτης συμπεριφοράς (fraud/AML red flags),
να συνεργαζόμαστε με αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία/κανονιστικές απαιτήσεις,
να διατηρούμε κατάλληλα αρχεία και αποδεικτικά στοιχεία.

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach), προσαρμόζοντας το βάθος των ελέγχων ανάλογα με το προφίλ κινδύνου του Πελάτη, τις μεθόδους πληρωμών, τη συμπεριφορά παιχνιδιού και άλλους σχετικούς παράγοντες.

3. Απαιτήσεις KYC/Ταυτοποίησης Πελάτη

Για να συμμορφωνόμαστε με τις απαιτήσεις AML/CTF, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας πριν ή/και μετά από κατάθεση/ανάληψη, καθώς και κατά τη διάρκεια της σχέσης μας. Οι έλεγχοι KYC μπορεί να περιλαμβάνουν:

Στοιχεία ταυτότητας: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, υπηκοότητα.
Απόδειξη ταυτότητας: έγκυρο διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης.
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/βεβαίωση κατοικίας, πρόσφατης έκδοσης.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: όπου κρίνεται απαραίτητο (π.χ. κάρτες/τραπεζικές μεταφορές/ηλεκτρονικά πορτοφόλια/κρυπτονομίσματα).
Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD): πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα και να επαληθεύσουμε τα στοιχεία μέσω αξιόπιστων πηγών ή παρόχων επαλήθευσης. Αν δεν παράσχετε τα ζητούμενα στοιχεία εντός εύλογου χρόνου, ενδέχεται να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας (π.χ. αναστολή αναλήψεων) ή/και να τερματίσουμε τη σχέση μας, σύμφωνα με τους Όρους & Προϋποθέσεις.

4. Έλεγχος ηλικίας και επιλεξιμότητας

Δεν επιτρέπεται η χρήση των υπηρεσιών μας από ανηλίκους. Ενδέχεται να εφαρμόζουμε ελέγχους ηλικίας/ταυτοποίησης για να επιβεβαιώσουμε ότι ο Πελάτης πληροί τα κριτήρια νόμιμης συμμετοχής. Σε περίπτωση αμφιβολίας, μπορεί να απαιτήσουμε έγγραφα που αποδεικνύουν την ηλικία.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές (καταθέσεις/αναλήψεις/μεταφορές) και συμπεριφορές παιχνιδιού με σκοπό τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

συχνές ή ασυνήθιστα υψηλές συναλλαγές που δεν συνάδουν με το προφίλ του Πελάτη,
μοτίβα «κατάθεση–στοιχηματισμός ελάχιστα–άμεση ανάληψη» (minimal play / rapid cashout),
καταθέσεις από πολλαπλές πηγές ή χρήση πολλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή λόγο,
χρήση μεθόδων που αυξάνουν την ανωνυμία (όπου επιτρέπονται) χωρίς επαρκή τεκμηρίωση,
ασυνήθιστη δραστηριότητα σε μπόνους ή προσπάθεια κατάχρησης προωθητικών ενεργειών,
ενδείξεις λογαριασμών που λειτουργούν για λογαριασμό τρίτου,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή ύποπτες συσχετίσεις μεταξύ λογαριασμών.

6. Προέλευση κεφαλαίων (Source of Funds) & Προέλευση περιουσίας (Source of Wealth)

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ιδίως όταν υπάρχουν δείκτες αυξημένου κινδύνου ή όταν απαιτείται από κανονιστικές υποχρεώσεις, ενδέχεται να ζητήσουμε στοιχεία σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων ή/και την προέλευση της περιουσίας. Ενδεικτικά έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν:

εκκαθαριστικά μισθοδοσίας ή βεβαίωση εργοδότη,
τραπεζικά statements που δείχνουν έσοδα/αποταμιεύσεις,
φορολογικές δηλώσεις,
έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων (π.χ. ακίνητο, όχημα),
έγγραφα που αποδεικνύουν κέρδη/κληρονομιά/επενδύσεις.

Η μη παροχή επαρκών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού, καθυστέρηση ή άρνηση εκτέλεσης αναλήψεων, και/ή αναφορά στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

7. Μέθοδοι πληρωμής και πολιτική ανάληψης

Ο Ιστότοπος μπορεί να υποστηρίζει μεθόδους πληρωμής όπως κάρτες (π.χ. VISA, Mastercard), τραπεζική μεταφορά, Apple Pay/Google Pay, Revolut, καθώς και εναλλακτικές μεθόδους και κρυπτονομίσματα (όπου διατίθενται), όπως BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, XRP, TRX, SOL, BNB και άλλα.

Για λόγους AML:

ενδέχεται να απαιτήσουμε οι αναλήψεις να επιστρέφονται, όπου είναι εφικτό, στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση (ή σε μέθοδο στο όνομα του ίδιου Πελάτη),
δεν επιτρέπουμε χρήση μεθόδων πληρωμής που ανήκουν σε τρίτους,
μπορεί να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων (π.χ. αξιολόγηση ρίσκου διευθύνσεων/πηγών),
εφαρμόζονται όρια ανάληψης σύμφωνα με τους ισχύοντες όρους (π.χ. έως €5.000 ανά μήνα, όπως ενδέχεται να ορίζεται στο ταμείο/όρους).

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύεται και μπορεί να οδηγήσει σε άμεση αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού, διερεύνηση, ακύρωση συναλλαγών ή/και αναφορά:

η δημιουργία ή χρήση λογαριασμού για λογαριασμό άλλου προσώπου,
η χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
η «στρωματοποίηση» (layering) μέσω πολλαπλών καταθέσεων/αναλήψεων ή πολλών λογαριασμών,
η κατάχρηση μπόνους/προσφορών με σκοπό τη μετατροπή κεφαλαίων (bonus abuse),
η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων κατά το KYC,
οποιαδήποτε δραστηριότητα που υποδηλώνει απάτη, χειραγώγηση ή εγκληματική προέλευση κεφαλαίων.

9. Πολιτική κυρώσεων, PEPs και λίστες παρακολούθησης

Εφαρμόζουμε ελέγχους, όπου απαιτείται, έναντι λιστών κυρώσεων και λιστών παρακολούθησης. Ενδέχεται επίσης να αξιολογούμε αν ένας Πελάτης είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ή συνδεδεμένο πρόσωπο, και σε αυτές τις περιπτώσεις μπορεί να εφαρμόζονται ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας (EDD).

10. Αναστολή/περιορισμοί λογαριασμού και καθυστέρηση συναλλαγών

Εφόσον αυτό είναι εύλογο ή/και απαιτείται για συμμόρφωση με AML/CTF, ενδέχεται να:

ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα πριν εγκρίνουμε αναλήψεις,
παγώσουμε προσωρινά συναλλαγές ή να επιβάλουμε περιορισμούς λογαριασμού,
αρνηθούμε την εκτέλεση συναλλαγής,
τερματίσουμε τη σχέση με τον Πελάτη.

Όπου επιτρέπεται από το ισχύον πλαίσιο, ενδέχεται να μην μπορούμε να σας ενημερώσουμε για συγκεκριμένους λόγους ή λεπτομέρειες ελέγχων (π.χ. για να αποφευχθεί «tipping-off»).

11. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία KYC, συναλλαγών και σχετικών επικοινωνιών για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και/ή για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και πρόληψης απάτης.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων που πραγματοποιείται στο πλαίσιο της παρούσας Πολιτικής γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου του Ιστότοπου και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Τα έγγραφα KYC χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, πρόληψης απάτης και ασφάλειας.

13. Εκπαίδευση και εσωτερικές διαδικασίες

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες και ελέγχους για την υποστήριξη της συμμόρφωσης AML/CTF, συμπεριλαμβανομένης (όπου απαιτείται) εκπαίδευσης προσωπικού, διαχείρισης κινδύνου και περιοδικής αναθεώρησης των μέτρων.

14. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Εάν εντοπίσουμε δραστηριότητα που ενδέχεται να είναι ύποπτη, διατηρούμε το δικαίωμα να προχωρήσουμε σε κατάλληλες ενέργειες, συμπεριλαμβανομένης της αναφοράς σε αρμόδιους φορείς, όπως απαιτείται από το ισχύον νομικό/κανονιστικό πλαίσιο.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML/CTF ή για οδηγίες σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Πελατών μέσω των διαθέσιμων καναλιών στον Ιστότοπο mordilavita.gr.

16. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική κατά καιρούς για λόγους συμμόρφωσης, επιχειρησιακούς ή/και κανονιστικούς. Η ανανεωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με ενημερωμένη ημερομηνία.

Mordilavita Casino — 2026